ПОЛИТИКА AML/АНТИФРОД И ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ МОШЕННИЧЕСТВУ CSARENA

1. Общие положения

1.1. Настоящая политика определяет меры, принимаемые платформой CSARENA для предотвращения мошенничества, легализации доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.

1.2. Оператор платформы — ООО «Джива», ИНН 1660353741.

1.3. Политика применяется к оплатам, резервированию, учёту в пользу бенефициара, распоряжениям о выплате, P2P-сделкам, цифровым контрактам, призовому фонду и связанным операциям. Расчёты через номинальный счёт регулируются также Правилами расчётов через номинальный счёт.

2. Мониторинг операций

2.1. Платформа применяет риск-ориентированные автоматические и ручные проверки операций в пределах доступных технических и организационных возможностей.

2.2. Явными индикаторами риска, в том числе, являются:

• связанные аккаунты покупателя и продавца;
• циклические сделки с одним и тем же предметом;
• продажи по цене, существенно отличающейся от референсной цены;
• повторные быстрые вводы и выводы без реального предмета;
• множественные аккаунты, одинаковые устройства, IP, связи SteamID;
• договорные матчи;
• цифровые контракты между связанными лицами;
• фиктивное исполнение условий контракта игрока;
• множественные выплаты на одну карту или счёт;
• несовпадение ФИО бенефициара и владельца платёжных реквизитов;
• запросы на отмену после передачи предмета;
• подозрительные источники средств;
• дробление операций и попытки обхода лимитов;
• использование различных платёжных средств без экономического смысла;
• нетипичные паттерны поведения аккаунта.

3. Главное правило приостановки

3.1. При наличии признаков риска Платформа вправе не исполнять распоряжение Пользователя немедленно, а приостановить операцию до окончания проверки, направить запрос документов и исполнить требования банка, законодательства и уполномоченных органов.

3.2. Приостановка, резервирование на проверке и отказ в расходной операции не означают присвоение средств Оператором.

4. Верификация пользователей (KYC)

4.1. KYC обязателен до первой денежной выплаты, до участия в цифровом контракте как получатель и до получения денежных призовых. Дополнительная проверка проводится при подозрении на мошенничество, использовании чужих реквизитов или иных факторах риска.

4.2. Для верификации может потребоваться: ФИО, дата рождения, документ, удостоверяющий личность, ИНН (если запросит банк или Оператор), номер телефона, банковские реквизиты, селфи и/или подтверждение владения платёжным средством.

4.3. Выплата исполняется только на реквизиты самого верифицированного Пользователя. Выплаты третьим лицам запрещены.

4.4. В зависимости от риска могут быть запрошены сведения об источнике средств, происхождении цифрового предмета, владении Steam-аккаунтом, исполнении P2P-сделки, турнира, цифрового контракта или акта.

5. Лимиты

5.1. Минимальная сумма, комиссия и суточный лимит выплаты устанавливаются для действующего способа выплаты и показываются Пользователю до подачи распоряжения.

5.2. Распоряжения о выплате подтверждённых вознаграждений проходят ручную и/или автоматическую проверку. Срок зависит от результатов проверки, банка и доступности способа выплаты.

5.3. Платформа вправе установить индивидуальные лимиты для Пользователей.

6. Меры при выявлении подозрительной активности

6.1. Платформа вправе: приостановить финансовые операции и распоряжение о выплате; запросить дополнительные документы; ограничить функционал аккаунта; заблокировать аккаунт; отказать в операции по требованию банка.

6.2. В случае подтверждения мошеннических действий Платформа передаёт информацию в правоохранительные органы.

7. Запрет на отмывание средств

7.1. Запрещается использование Платформы для легализации доходов, полученных преступным путём.

7.2. Запрещается использование Платформы для финансирования терроризма.

7.3. Пользователь гарантирует, что все средства, поступающие в оплату операций на Платформе, получены законным путём.

8. Проверки P2P, заказов и цифровых контрактов

8.1. Платформа сопоставляет реальные P2P-предложения и операции партнёров по ликвидности, не считая ориентировочную цену или внешний каталог доказательством фактического наличия предмета.

8.2. На время проверки Платформа вправе остановить передачу предмета, исполнение заказа, резервирование, учёт в пользу бенефициара, начисление по акту, регистрацию команды или выплату без изменения законного основания операции.

8.3. Статусы, лимиты, комиссии и ориентировочные сроки раскрываются до подачи распоряжения. Подробный порядок установлен Порядком выплат, верификации и идентификации.

8.4. Документы и сведения KYC обрабатываются по Политике конфиденциальности и не раскрываются командам или другим Пользователям без правового основания.

ООО «Джива», ИНН 1660353741
Адрес: 420141, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Академика Завойского, д. 7, кв. 94
Сайт: csarena.ru | E-mail: support@csarena.ru