ПОРЯДОК ВЫПЛАТ, ВЕРИФИКАЦИИ И ИДЕНТИФИКАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ CSARENA

1. Область применения

1.1. Настоящий Порядок определяет правила идентификации, верификации и исполнения распоряжений о выплате подтверждённых денежных вознаграждений по исполненным P2P-сделкам, цифровым контрактам, призовому фонду, актам или иным прямо указанным основаниям.

1.2. Пополнение без основания, промо-купон, стоимость электронного билета, reference price цифрового предмета и иная техническая запись сами по себе не создают права на выплату и не учитываются как подтверждённый остаток бенефициара.

1.3. Платформа планирует использовать номинальный счёт уполномоченного банка-партнёра после заключения соответствующего договора. До момента подключения расчёты, требующие номинального счёта, не осуществляются. Применяются Правила расчётов через номинальный счёт и безопасных сделок.

2. Когда KYC обязателен

2.1. Идентификация (KYC) обязательна:

• до первой денежной выплаты;
• до участия в цифровом контракте как получатель;
• до получения денежных призовых.

2.2. Оператор вправе потребовать повторную или углублённую идентификацию при изменении реквизитов, повышении риска, истечении срока проверки или по требованию банка.

3. Состав собираемых данных

3.1. Для идентификации и выплаты Оператор собирает и вправе передать банку:

• фамилию, имя, отчество;
• дату рождения;
• реквизиты документа, удостоверяющего личность;
• ИНН — если его запросит банк или Оператор;
• номер телефона;
• банковские реквизиты (карта, счёт, СБП);
• селфи и/или иное подтверждение владения платёжным средством;
• сведения об источнике средств и происхождении цифрового предмета, если это необходимо для проверки.

3.2. Документы должны быть читаемыми, действительными и принадлежать Пользователю. Сокрытие существенных данных, подделка или использование чужих реквизитов ведёт к отклонению распоряжения и ограничению операций.

4. Условия подачи распоряжения о выплате

4.1. Пользователь должен быть совершеннолетним, иметь подтверждённый аккаунт и e-mail, достаточный подтверждённый остаток бенефициара и завершённую проверку получателя.

4.2. Минимум, максимум, суточный остаток лимита, комиссия, способ и ориентировочный срок показываются в интерфейсе до отправки распоряжения и могут зависеть от продукта банка-партнёра и уровня риска.

4.3. Каждое распоряжение получает уникальный идентификатор. Повторная отправка одной операции не создаёт право на двойную выплату.

5. Допустимые способы выплаты

5.1. Выплата может исполняться на банковскую карту, на банковский счёт или через СБП — в зависимости от продукта уполномоченного банка-партнёра и способов, доступных в интерфейсе.

5.2. Выплата производится только на реквизиты, принадлежащие самому верифицированному Пользователю. Выплаты третьим лицам запрещены.

5.3. Несовпадение ФИО бенефициара и владельца платёжных реквизитов является основанием для отказа или приостановки.

6. Сроки обработки распоряжений

6.1. Ориентировочный срок обработки показывается до подачи распоряжения. Базовая проверка, как правило, занимает до 10 рабочих дней, не считая времени ответа Пользователя, банковских выходных, работы платёжной инфраструктуры и запросов уполномоченных органов.

6.2. Все выплаты исполняются в порядке и сроках, предусмотренных договором с банком и банковской платёжной инфраструктурой.

6.3. До завершения проверки распоряжение может иметь статус «на проверке» либо «ожидает проверки».

7. Основания отказа, задержки или блокировки

7.1. Выплата может быть приостановлена, задержана или отклонена при неполных или недостоверных данных, несовпадении получателя, споре по основанию начисления, признаках мошенничества, обходе лимитов, chargeback, нарушении правил Платформы, требовании банка, закона либо уполномоченного органа.

7.2. Оператор и банк вправе запросить документы о происхождении денег, владении предметом, исполнении контракта или результате соревнования.

7.3. Приостановка на время проверки не означает присвоение средств. Пользователь получает статус или запрос дополнительных сведений через интерфейс либо подтверждённый канал связи.

7.4. При наличии признаков риска Платформа вправе не исполнять распоряжение Пользователя немедленно, а приостановить операцию до окончания проверки, направить запрос документов и исполнить требования банка, законодательства и уполномоченных органов.

8. Исполнение выплаты

8.1. Перевод выполняется Оператором как владельцем номинального счёта либо платёжным партнёром по реквизитам, подтверждённым Пользователем. Обязательство считается исполненным после подтверждения успешного перевода банком или партнёром.

8.2. Пользователь отвечает за корректность реквизитов. При возврате банком Оператор вправе удержать фактически понесённую комиссию, если это допускается законом и было раскрыто до повторной выплаты.

9. Возврат ошибочной или неисполненной выплаты

9.1. Если выплата не исполнена банком, сумма сохраняет статус «доступно к выплате» или «на проверке» и не считается выплаченной.

9.2. Если выплата исполнена на ошибочные реквизиты по вине Пользователя, Оператор содействует возврату в пределах, возможных по правилам банка, но не гарантирует восстановление суммы.

9.3. Ошибочная выплата по вине Оператора или банка подлежит возврату плательщику либо повторному исполнению бенефициару после выяснения обстоятельств.

10. Комиссии и налоги

10.1. К получению направляется сумма распоряжения за вычетом заранее показанной комиссии. Скрытые удержания Оператора не допускаются.

10.2. Пользователь самостоятельно декларирует доход и уплачивает налоги, если Оператор или иное лицо по закону не является налоговым агентом.

11. Персональные данные и хранение

11.1. Данные KYC обрабатываются для идентификации бенефициара, AML/Anti-Fraud, исполнения выплаты, бухгалтерского и правового учёта и передачи банку в соответствии с Политикой конфиденциальности и Согласием на обработку персональных данных.

11.2. Доступ ограничивается уполномоченными лицами и необходимыми платёжными или проверочными партнёрами. Срок хранения определяется законом, целями проверки и защитой прав сторон.

12. Обжалование

12.1. Пользователь вправе направить обращение на support@csarena.ru, указав ID распоряжения и приложив подтверждения. Срок рассмотрения — до 30 календарных дней, если закон не требует более короткого срока.

12.2. К проверкам также применяется Политика AML/антифрод и противодействия мошенничеству.

13. Акцепт

13.1. Сохранение реквизитов, прохождение KYC и отправка распоряжения о выплате после установки обязательных отметок означает принятие настоящего Порядка версии 2026-08-26.

ООО «Джива» · support@csarena.ru · +7 (917) 868-11-02